Une démarche progressive. À chaque entretien, vous savez ce que vous cherchez à comprendre et avec quel document vous repartez.
Votre objectif, vos questions et la date à laquelle cet argent doit être disponible.
Nous formulons un objectif concret, les questions de départ et les informations encore inconnues.
F01 Projet
Retrouver les fiches →Notions de réserve, de capacité d’épargne, d’horizon et de pertes possibles.
Nous expliquons sur un exemple fictif la disponibilité et les pertes possibles, sans valider un montant ni un placement pour votre situation.
F02 Livrets et recueil coach
Retrouver les fiches →PEA, compte titres, assurance vie et PER : règles, disponibilité et fiscalité.
Nous expliquons les règles générales, les dates et les conséquences d’un retrait, sans confondre enveloppe et support.
F03 à F05 et F10 à F11
Retrouver les fiches →ETF, actions, obligations, fonds et immobilier : fonctionnement et documents.
Nous apprenons à lire un DIC et une grille tarifaire, avec des exemples fictifs et des scénarios défavorables.
F06 à F09 et F12 à F20
Retrouver les fiches →Questions à poser, documents à préparer et points à vérifier avec l’établissement.
Nous préparons les questions et une liste de documents. Les conseils réglementés et souscriptions sont traités avec les établissements compétents.
F21 Plateformes et F22 Ordres fictifs
Retrouver les fiches →Rassembler les justificatifs, préparer la fiscalité annuelle et relire le projet.
Nous relisons les documents, les flux et les frais, puis fixons une routine et les points fiscaux à faire vérifier.
F23 Fiscalité et F24 Suivi
Retrouver les fiches →Une description de votre projet suffit pour le premier contact. Vous gardez vos relevés nominatifs, codes et justificatifs d’identité dans votre espace personnel.
Vous recevez un lien de réunion et les instructions de connexion. Les documents de travail utiles peuvent être partagés individuellement. Un essai technique est prévu si nécessaire ; l’application peut être demandée sur mobile.
Un premier échange pour préciser votre projet et les questions qui vous freinent.
