Portefeuilles thématiques et Smart Portfolios

Comment cela fonctionne

Un Smart Portfolio eToro assemble plusieurs positions autour d’un thème ou d’une stratégie, avec des règles de composition et de rééquilibrage. Les gammes et partenariats évoluent. Lire les actifs effectivement achetés : actions, ETF, crypto ou dérivés selon le portefeuille. Ce service n’est ni un ETF en lui-même ni une enveloppe fiscale.

Les risques à comprendre

Concentration sectorielle, corrélation, change et composition modifiée. Un grand nombre de lignes ne garantit pas une bonne diversification. Les performances affichées peuvent être historiques ou simulées.

Les repères fiscaux

En CTO, gains et revenus mobiliers relèvent généralement du PFU de 31,4 % en 2026, sous réserve du régime précis et de l’option au barème. En PEA ou en contrat, les règles de l’enveloppe s’appliquent seulement si le support est éligible. Vérifier les retenues étrangères et les déclarations. Les ventes lors des rééquilibrages peuvent être imposables sans retrait d’argent du compte. Une composante crypto peut relever d’un autre régime.

Retrouver les offres et documents

Selon les supports, contrats et conditions d’accès :

Les questions à se poser

• Que contient réellement le portefeuille ?
• Qui décide des changements et selon quelle règle ?
• Quels frais et événements fiscaux crée un rééquilibrage ?

Préparer les démarches

1. Lire composition, méthode et historique des modifications.
2. Classer chaque position par nature juridique et devise.
3. Sur un exemple fictif, lire un rééquilibrage et ses frais.

Organiser le suivi

• Conserver les relevés de positions et ventes.
• Revoir concentration, frais et disponibilité.