Portefeuille type et listes modèles

Comment cela fonctionne

Un portefeuille type présente une sélection et des commentaires. Le service Fortuneo est distinct de la gestion sous mandat : consulter une liste ne signifie pas déléguer ses opérations. Une liste de suivi ne crée aucune détention.

Les risques à comprendre

Copier mécaniquement un modèle peut ignorer horizon, concentration, prix d’entrée et frais. La publication d’un changement n’assure pas une exécution au même prix.

Les repères fiscaux

En CTO, gains et revenus mobiliers relèvent généralement du PFU de 31,4 % en 2026, sous réserve du régime précis et de l’option au barème. En PEA ou en contrat, les règles de l’enveloppe s’appliquent seulement si le support est éligible. Vérifier les retenues étrangères et les déclarations. Lire un modèle n’a pas d’effet fiscal ; seules les opérations réellement exécutées et les revenus perçus produisent leurs effets.

Retrouver les offres et documents

Selon les supports, contrats et conditions d’accès :

Les questions à se poser

• Est-ce de l’information, une recommandation ou de la gestion ?
• Qui exécute les opérations et supporte les frais ?
• Quelles hypothèses et limites accompagnent la performance publiée ?

Préparer les démarches

1. Lire les conditions du service et sa tarification.
2. Analyser un exemple comme un exercice documentaire.
3. Distinguer suivi fictif et relevé d’un compte réel.

Organiser le suivi

• Conserver les hypothèses de l’exercice.
• Revoir frais et écarts d’exécution si des opérations sont décidées ailleurs.