Comprendre un ordre de bourse

Comment cela fonctionne

Un ordre précise notamment le titre ou ISIN, le sens, la quantité, le prix éventuel, la validité et la place. Un ordre au marché et un ordre à cours limité n’ont pas les mêmes contraintes.

Les risques à comprendre

Un ordre peut être exécuté partiellement, à un prix différent de la dernière cotation, ou ne pas être exécuté. Frais, change et carnet d’ordres comptent.

Les repères fiscaux

Sur CTO, une vente peut matérialiser une plus-value ou une moins-value. Dans une enveloppe, une vente et un retrait d’argent sont des opérations fiscales différentes.

Les questions à se poser

• Est-ce le bon ISIN et une détention réelle ?
• Quel coût total et quelle validité ?
• Ai-je compris ce qui peut empêcher ou modifier l’exécution ?

Préparer les démarches

1. Réaliser un exercice fictif sans code ni connexion client.
2. Vérifier le récapitulatif et les frais.
3. Le client saisit et valide seul ses opérations auprès de l’établissement.

Organiser le suivi

• Lire l’avis d’opéré et rapprocher quantité, prix et frais.
• Archiver la preuve dans l’espace du client.